【断卡行动】做“中间商”赚差价，你犯法了知道吗？

如果有人要花钱借用你的银行卡或者是花钱用你的身份证办一张银行卡，你会同意吗？非法买卖银行账户，泄露个人敏感信息，可能会为犯罪分子实施诈骗提供帮助，间接成为违法犯罪的帮凶，不仅要承担法律责任，还将面临“5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得新开立账户”的金融惩戒。

自2020年以来，公安机关开展了以打击、治理涉手机卡、银行卡以出售、出借、转借等方式提供他人用于一切违法犯罪行为的“断卡”行动。

典型案例

1、2020年4月，李某为境外诈骗团伙购得工商银行卡1张用于诈骗活动。该银行卡涉及三起电信诈骗案，涉案金额230余万元。李某明为他人提供支付结算的帮助，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。最终，李某某以帮助信息网络犯罪活动罪被判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币三万元。

2、2021年6月，犯罪嫌疑人刘某聪、苏某龙前往中国银行重新申请补办银行卡，银行窗口柜员发现该卡是涉案账户。银行工作人员立即与反诈骗中心民警联系，将2人成功抓获。经查，犯罪嫌疑人刘某聪其出售的银行卡流转诈骗钱款165万余元。犯罪嫌疑人苏某龙其出售的银行卡流转诈骗钱款40万余元。目前，刘某聪、苏某龙因涉嫌诈骗罪，已被依法刑事拘留。

3、2021年7月，犯罪嫌疑人徐某以中间赚差价的方式，通过某聊天软件，将自己的银行卡出借，按照对方指引将汇入自己银行卡的钱款再转出到指定账户，每次操作获利500元，经其操作的转账的金额达23万多元。徐某在不知不觉中成了帮助他人犯罪的帮凶，触犯了法律。目前，徐某已被连州市公安局依法刑事拘留。

4、周某他经朋友介绍认识了孙某。孙某用他的身份证办理一份营业执照并开设对公账户，承诺会给2000元酬劳。周某开设的这个对公账户被不法分子用来“洗黑钱”。义乌警方经过缜密侦查，将周某抓获；第二天，孙某在一家网吧落网。在孙某的住处，民警搜出20多份登记在他人名下的营业执照及40多张银行卡。孙某因犯非法买卖银行卡信息罪被法院判处有期徒刑3年。

为什么要“断卡”？

当前电信网络诈骗持续高发的一大根源，是因为电话卡、银行卡的管理失控。每年因遭受电信诈骗而上演的悲剧不计其数，对社会治安和人民群众财产安全造成了严重威胁。斩断电话卡、银行卡的买卖链条，从源头遏制利用电信网络实施的诈骗、赌博等犯罪。

防范提示：

1、妥善保管

出租、出借、出售银行卡、个人支付账号、银行卡危害极大，极有可能被收卡人用于从事非法活动，给自己带来极大的法律风险，甚至承担刑事责任。请妥善保管身份证、银行卡、网银U盾、手机等，不借给他人使用；不随意丢弃卡交易凭条；不向任何人发送带有银行卡信息和支付信息的图片等。

2、有效防范

不点击短信、网络聊天工具或网站中的可疑链接，不登陆非法网站；慎扫不明来历二维码；不轻信陌生电话；使用资金较少的银行卡用于网络支付等。

3、及时报警

请务必妥善保管个人银行卡、电话卡、支付账户、对公账户，一旦丢失，请及时挂失、补办、更改密码。如个人相关信息泄露或银行卡被盗刷，应尽快挂失银行卡，并及时向公安机关报案，提供有关证据配合公安机关开展案件调查。

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